美股『月配息』的公司Realty Income (O) …創造低成本收房租的秘密!

美股『月配息』的公司Realty Income (O) …創造低成本收房租的秘密!

不知道是不是很多人都跟我一樣,從小就想成為包租公包租婆,每個月時間一到就有收入進帳。但投資房地產談何容易,資本如果不夠的話,別說頭期款了,連想都不敢想。那該怎麼辦呢?今天就是要幫助大家間接的完成這個夢想!

今天跟大家介紹我的投資組合中很喜歡的一支股票,它就是我們今天的主角『Realty Income Corporation』!就是這間公司讓我成為包租公,成功的每個月收租。

在介紹主角之前,先跟大家說明一下美股的股息配發制度;一般來說美股的配息制度至一季發1次,也就說一年發4次的意思,而台股是一年發一次,這也是為什麼美股的複利速度會比台股快一些。

美股季配息

但是!我們今天的主角,偏偏是美股股息配發當中的萬花叢中一點紅!怎麼說呢?因為他是美股7000多支股票當中一間每個月都配發股息給你的公司!

月配息公司

公司簡介

月配息公司Realty Income

Realty Income Corporation (股票代碼:O) 是一間房地產信託公司,成立於1969年,總部位於加利福尼亞州的聖地牙哥。

  • 每個月配息給股東的企業
  • 目前也是S&P 500 ETF的成分股之一
  • 收入來源是長期的租賃

Realty Income (O)基本資訊

Realty Income基本資訊

公司資產及投資組合管理

Realty Income Corporation相當用心在管理股東們的資產,對於股東權益也相當重視的公司。公司在房地產的收入中持有超過5800個物業,是相當多元化投資組合,其中包含了48個行業,分布在美國49個州波多黎各英國。這相對的也是為股東們分散風險,來確保收入的穩定性。

月配息的承諾

我們先來看看它最吸引我的配息制度以及他遵守諾言的穩健程度!

Realty Income配息成長

每月股息:房地產收入已每個月支付股息,而不是以季度支付。而經營業務模式的基本收入是可預測的,因此能夠向股東頻繁的股息支付。

股息成長:從1994年公開上市以來,股息以約4.6%的複合年均增長率成長。且股息已經連續成長87個季度(結算至2019年6月)。

穩定性:提供給租戶長期租約的條件,每個月收取租賃款項,因此向股東提供的股息相當穩定。且在過去的歷史中,從未有減少股息支付金額。

Realty Income穩定配息成長

William 和 Joan Clark兩位創始人一開始的想法相當簡單,就是使用長期租賃持有的商業房地產中收取租金,然後將租金每個月向股東分紅!如今它們已經支付了連續588個月度股息(自1969年起),也就是維持了50年!而且股息還連續成長了23年,是不是很佛心!!!

Realty Income的收購及租賃標準

在策略上它們主要通過收購和租賃各個區域的房地產,經常大量收購然後租賃給各種行業的租戶。另外Realty Income也致力於研究及分析,找到市場中最更好的機會以及適合它們的行業,還有租戶和物業的投資地點。

公司是以什麼樣的標準來收購及租賃呢?

  • 物業類型:獨立單租零售業及工業/分銷物業。
  • 非零售業租戶:若非零售業,主要是租給財富1000強的企業。
  • 租賃期限:基本為10年以上。
  • 房地產:能見度要高,人口密集度也要高。

物業類型

首先我們先來了解一下,Realty Income在超過5800個物業當中都涵蓋了什樣的類型。

Realty Income物業類型

從官方的資料顯示,最主要的承租用戶是零售業,第二是工業類,依序則是辦公室農業。可以看到幾乎都是生活上無論是生產或是辦公會用到的場地,而非民用居住,因為承租給商用通常合約的為期時間較長,比較能有長期且穩定的收入,另外個人認為這個也有高轉換成本的護城河存在!

另外先前也提到公司的承租準則,基本承租期限為10年,而Realty Income的平均承租年為10.2年。

行業多元化

Realty Income在行業上也有相當廣泛的客群,其中包含了48個行業,而直至目前為止它們的業務團隊還在不斷尋求更多更好的機會。

Realty Income前5名收租排行

而在48項行業中,我們可以從公司2019/6/30給出的數據看到,除了便利商店在各項行業中的營收占11.9%以外,其餘沒有一個產業可以超過10%,個人認為這是一種分散風險的策略,也就意味著沒有一個產業可以影像整間公司的營收,換句話說,對於投資人來說也是相對較安全的策略。

Realty Income最高收入行業

前20名的租戶

Realty Income的承租戶相當多,每年也會向各位公布物業的獲利狀況,下圖是2019年的前20名的獲利排行榜,第1名是美國最大的連鎖藥局,第2名和第3名則是我們相當熟悉的7-11和FedEx (聯邦快遞)。

Realty Income 前20名的獲利排行榜

投資組合占用率

投資組合占用率可以理解為Realty Income的房地產承租率,從官方的數據顯示,從1992年至2019年以來承租率從未低於96%,始終保持著相當強勁的承租率。

Realty Income 承租率

結論

以上就是我對於Realty Income的看法,個人認為這間公司在經營上相當注重股東的權益,另外在物業的收購及租賃標準的嚴格和準則也讓我很放心,不僅做好了分散產業類別的風險控管,同時也具備著經濟護城河的概念;雖然它的負債比率稍微有點高,但因為它的物業就是房地產的收購及租賃,所以也就不那麼奇怪了。

當然最吸引我的地方還是它的『月配息』,這可以稍稍加速滾雪球的效應,同時還完成了我包租公的夢想,在我美股的投資組合當中,Realty Income實在是讓我愛不釋手的公司。

最後一樣還是要提醒大家,無論是哪一種投資市場,有兩點是通用的,而且是不可或缺的觀念!

  • 學會風險控管:投資有風險,一定要做好風險控管
  • 學會自我思考:我們要對自己辛辛苦苦賺來的錢負責任

『投資真的很簡單,只要你選擇對的開始』
在認識了價值投資之後,更認識了圍繞在我生活當中的美股,也成功的創造了一個每個月持續學習成長的機會!而且扎扎實實的去認識一間公司後,讓我可以深度的讀到公司的價值。

投資就好像在經營一個事業一樣,不是異想天開的快速致富,而是持續且穩定的獲利!我在巴菲特線上學院真的改變我人生最大的學習平台,真的越學越多東西,不只知識成長了,也讓自己的錢不斷的成長!

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〔免責說明〕
以上是我個人的投資觀點,並不代表任何金融買賣的推薦。
所以的投資都還是有風險的,投資人須自行思考及評估,而本人僅提供適當的的資料及資訊,並不保證完全正確且一定獲利,若閱覽人投資該公司則須自行承擔,本文章並不負擔任何盈虧之法律責任。

Hank

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60 thoughts on “美股『月配息』的公司Realty Income (O) …創造低成本收房租的秘密!”

  1. 植髮學長表示:

    最近在找優質美股,Realty Income (O)的股價今年一直上揚,值得考慮入手,謝謝版大分享!

    1. Hank表示:

      這個是我愛不釋手的美股~~~
      喜歡的話還是可以多了解一下唷

  2. 波德表示:

    每個月都配息 也太好了吧,美股平均多久配一次息呢

    1. Hank表示:

      沒錯!超級佛心
      一般來說是一年配4次,三個月一次

  3. Jasper表示:

    謝謝版主的分享,沒想到還有月配息的股票,而且還是S&P 500 ETF的成分股之一,太吸引人了!

    1. Hank表示:

      超級吸引我的~~他的績效甚至超過S&P500

  4. dio表示:

    哇!每個月都配息,真的是滿驚人的公司。

    1. Hank表示:

      真的是很驚人的公司!!!

  5. Jane表示:

    這好棒!!! 最近在學投資理財,其中看到滿多人推薦美股的,想說要來研究看看,就立馬看到版大的文章了!XD 感謝分享

    1. Hank表示:

      美股是很棒的市場,有機會的話跟可以來一起討論~~

  6. Tzu Tzu表示:

    第一次聽到有月配息,這的確是最大吸引人的地方~~
    每個月都有配息真的會很有感!!
    謝謝版主介紹推薦~~

    1. Hank表示:

      這樣的滾雪球速度就會快很多~!

  7. Dean表示:

    推這篇詳細!好久沒看到那麼優質的文章了 XD
    是說我對文末的那個課程有點興趣,不知道板主能不能撰寫一篇評價的文章呢?

    1. Hank表示:

      感謝讚賞!
      沒問題!有在進行中~
      如果你對那個課程很有興趣可以私信我,我可以馬上跟您分享

  8. Elton表示:

    這支股票也太厲害 好吸引人
    另外,想請問版主
    「股息以約4.6%的複合年均增長率成長」
    這句話是什麼意思呢?
    是平均每年約可以領到4.6%的利息嗎?

    1. Hank表示:

      不是只說每年可以領到4.6%喔
      而是指說這間公司50年成長下來,平均每年營收比前一年度成長了4.6%

  9. Cuby表示:

    天啊對我來說好實用😂
    不知道版主是不是也是知道Yale的呢
    不過無奈目前沒有穩定收入無法開始定額定期投資 好像美股也需考慮到手續費
    好想早點開始 每次看到相關文章或影片都心癢癢!
    感謝版主的推薦 每月配息超吸引人的!而且又多元 風險蠻分散的!

    1. Hank表示:

      我知道Yale,我也有追蹤!多方攝取知識很重要
      手續費的問題我可以教你如何便宜一點,如果你有興趣的話哈哈哈
      但我幾乎不擔心手續費,因為我非常相信可以賺回來的~

  10. Roy表示:

    感覺非常棒也,感謝版主提供的資訊,希望能夠靠這些基金獲得被動收入!!

    1. Hank表示:

      感謝你~
      不過這不算基金喔,這是投資單一公司

  11. 蔡瀚晟表示:

    原來美股還有月配息的股票啊!!!
    真心想開始學如何操作美股了~
    感謝版主的分享
    讓我對美股越來越感興趣了

    1. Hank表示:

      是的~~迷人的月配息
      如果有興趣可以私信我,我可以單獨為你講解更多唷

  12. Zihan Chen表示:

    REALTY INCOME (O) 這支股票也太吸引人了吧,請問版主目前有推薦購買美股的方式嗎?

    1. Hank表示:

      非常吸引人~~
      有的我個人是使用TD這個卷商
      不然也可以使用Fristrade

  13. Samuel表示:

    我也剛開始起步投資美股,原本以為配息都是一季一季的,原來還有這種每月配息的公司,感謝你的分享,讓我投資選擇又更多了!

    1. Hank表示:

      一般都是一季一季的,唯獨它特例
      要注意資產配置喔

  14. STEVEN表示:

    正在找经常配息而且稳定的股票。看来Realty Income是不错的选择,可以多加关注!
    但想请问版主自己是使用什么美股投资平台呢? 会把所以投资都放在同一个平台,还是会分散成不同平台呢?

    1. Hank表示:

      我個人是使用TD,我目前也是只有用這個,沒有分散到不同平台,因為主要是分散投資標的的風險,而不是平台的分散

      1. STEVEN表示:

        我也是有考虑TD,不过入场出场的交易费好像蛮高的,。。。希望可以看到版主分享有关TD xD

        1. Hank表示:

          它交易算蠻高的,這是缺點沒錯,但可買到的股票比較多
          之後會寫有關TD的文章~~~

  15. Mia Liao表示:

    好高深啊!投資什麼的都覺得離我好遙遠!
    我覺得我還是乖乖用定存跟儲蓄就好了哈哈

    1. Hank表示:

      不會啦~其實沒那麼複雜,下次我試著謝的更簡單一點讓你們理解
      謝謝你的建議

  16. Daniel Li表示:

    最近在充實理財IQ,從這篇文章了解到房地產投資,感覺這間公司真不錯呢!

    1. Hank表示:

      我很喜歡這間公司呢~~
      有種包租公的感覺哈哈哈

  17. BREATH表示:

    最近也想開始學股票
    版主有推薦先怎麼開始嗎哈哈
    感覺這個很高階QQ

    1. Hank表示:

      可以唷~想知道的話可以私信我唷
      我有推薦的課程,如果不夠錢的話,我也能把我所會的跟你交流

  18. Cleo Tsai表示:

    太認同版主所說:風險控管和對錢負責~~!
    謝謝版主用心詳盡地介紹,能幫助我們快速了解這間公司~
    另外這間公司82%都是零售業,讓我也更想了解國外的零售業情形呢!

    1. Hank表示:

      感謝你的讚揚~
      關於零售業的情形我在整理回復您

  19. LeoLiu表示:

    感謝版主分享了不錯的標的
    另外請問如果要購買美股
    是否要大量的資金會比較划算呢?

    1. Hank表示:

      大量一般是比較划算的,第一有匯率的問題,第二我們可以用另一種買法比較便宜

  20. liyu表示:

    開眼界了阿 每個月配息…… 版主希望你多寫一些美股相關文章 很想多知道一些厲害的公司和資訊

    1. Hank表示:

      還有很多很厲害的公司在後面等著呢~
      敬請期待

  21. Alison Lam表示:

    請問版主它算是REIT的一種嗎?要繳交30% tax嗎?感謝回答:)

    1. Hank表示:

      放心不用!因為我們不是美國人,不是美國居民
      另外這非常重要!!!
      我們在開戶的時候一定要註明我們不是美國居民,不然會被抽30%的稅

  22. Sun表示:

    原來美股是一年配息4次,難怪那麼多人玩美股,原本想說為什麼不好好玩台股就好,原來美股還有這種好處,以前曾經有接觸過一陣子股票,不過後來不想每天心驚膽跳就沒玩了。

    1. Hank表示:

      沒錯唷~這就是美股的優勢!
      如果你想學習不想天天心驚膽跳的方法我很樂意教你,因為我們都是水族人哈哈

  23. cloud表示:

    真假,竟然有月配息的股票,
    之前只知道美股是一年配4次,月配息一定要好好了解一下。

    1. Hank表示:

      沒有騙你唷!
      我真的每個月再領它的股息哈哈哈

  24. 潔西卡表示:

    月配息也太好了吧
    台灣股票都一年才配一次!!

    1. Hank表示:

      真的很好吧,一般來說美股是一年4次配息,也會比台股快一點

  25. bill表示:

    月配息真的厲害喔 這我要好好研究一下了 我想請問版主 如果只有1000美 也可以做投資嗎? 感謝

    1. Hank表示:

      可以喔,現在Realty Income 差不多70塊美金左右,而美股是以股為單位也就是說1000美已經可以買好多了

  26. chris表示:

    這家租賃的公司,有10年的長期租約來保護他的營收,且每年穩定成長,感覺是不錯可以投資的標地。

    1. Hank表示:

      的確是好標的
      可以納入清單哈哈哈

  27. Zyaire Lee表示:

    竟然有月配息!!該來好好研究一下了!!
    可是月配息的投報會不會比一般一季配息一次的還要差很多呢?

    1. Hank表示:

      要看了,確實有些公司的投報比他好,所以在我們投資的時候要注意分散風險
      分散風險除了能夠提高危險度,但另一方面也就是提高獲利度

  28. 這樣愚昧表示:

    一直有想買美股,但礙於對美股不慎瞭解
    所以遲遲不敢進場。
    看到版助介紹這支每月配息的好股
    而且前20名的租戶就有美國最大的連鎖藥局、7-11和FedEx
    是該好好地來研究一下!

    1. Hank表示:

      很棒的分散風險機制吧!
      想學會投資其實很簡單

  29. mankind表示:

    月配息有吸引人耶! 該來好好研究這支了!

    1. Hank表示:

      是的喔~
      可以一起研究更多!

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